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विदेशी मुद्रा व्यापार में, व्यापारियों को इस वास्तविकता का सामना करना और उसे स्वीकार करना होगा कि अधिकांश व्यापारी पैसा गँवाएँगे।

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चाहे वह 721 नियम (70% हानि, 20% सम-विषम, 10% लाभ) हो या 811 नियम (80% हानि, 10% सम-विषम, 10% लाभ), दोनों ही इस तथ्य की पुष्टि करते हैं कि बाजार में केवल कुछ ही लोग लाभ कमा सकते हैं।
विदेशी मुद्रा व्यापार में, चाहे आप कितने भी व्यापारिक पाठ्यक्रम लें या कितनी भी व्यापारिक तकनीकें सीखें, लाभ की गारंटी नहीं होती। व्यापारियों के लिए, व्यापार शुरू करते समय केवल नुकसान से बचना ही सफलता है। वास्तविक व्यापार में सीखी गई तकनीकों, पाठ्यक्रम ज्ञान और अवधारणाओं को लागू करते समय, आप देखेंगे कि अपने व्यापारिक तंत्र का सख्ती से पालन करना कितना मुश्किल है, खासकर अपने व्यापारिक दर्शन को पूरी तरह से लागू करना। बाजार में उतार-चढ़ाव व्यापारियों में कई तरह की भावनाओं को जगा सकते हैं, जिनमें इच्छा, लालच, भय, आशा और प्रत्याशा शामिल हैं। यदि किसी व्यापारी में दृढ़ संकल्प, धैर्य और आत्म-अनुशासन की कमी है, तो उसके लिए विदेशी मुद्रा व्यापार से लाभ कमाना मुश्किल होगा।
विदेशी मुद्रा व्यापार की वास्तविकता यह दर्शाती है कि अधिकांश व्यापारियों को नुकसान ही होगा। भले ही कोई लगन से अध्ययन करे, गहनता से अध्ययन करे और व्यापार के मूल सिद्धांतों की खोज करे, ज्ञान, अनुभव, कौशल और मानसिक दृढ़ता प्राप्त करे, फिर भी यह कहना मुश्किल है कि सफल होने वाले 10% लोगों में शामिल होने में उसे कितना समय लगेगा। कई व्यापारियों ने अपना पूरा जीवन बिना वित्तीय स्वतंत्रता प्राप्त किए व्यापार में बिता दिया है। किसी भी अन्य पेशे की तरह, अक्सर काम करने से वे अमीर नहीं बन जाते, और वे केवल मुश्किल से गुज़ारा कर पाते हैं। विदेशी मुद्रा व्यापार के माध्यम से करियर से धन तक का परिवर्तन निस्संदेह एक कठिन बदलाव है।
दीर्घकालिक रूप से, विदेशी मुद्रा व्यापार में लाभप्रदता के लिए अपने कौशल को बेहतर बनाने के लिए समर्पित और निरंतर अभ्यास की आवश्यकता होती है। तैराक बनने की तरह, कड़ी मेहनत के प्रशिक्षण के अलावा, व्यक्ति को जन्मजात शारीरिक कौशल और चपलता—दूसरे शब्दों में, प्रतिभा—की भी आवश्यकता होती है। प्रतिभा के अलावा, व्यापारी धन की गहरी इच्छा से प्रेरित होते हैं। किसी भी अन्य पेशे की तरह, उन्हें आगे बढ़ाने के लिए प्रेरणा का स्रोत ज़रूरी है।

विदेशी मुद्रा व्यापार में, ज़्यादातर व्यापारी इंतज़ार करने के कारण हार जाते हैं—बहुत ज़्यादा इंतज़ार करने के कारण।

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पारंपरिक समाज में, कई लोग कुछ हज़ार रुपये प्रति माह की नौकरी पाने के लिए दस साल तक कड़ी मेहनत से पढ़ाई करते थे। हालाँकि, विदेशी मुद्रा व्यापार की दुनिया में, बहुत कम लोग बिना कोई पैसा कमाए दस साल तक पढ़ाई करने की दुर्दशा झेल पाते हैं। कुछ व्यापारी तो विदेशी मुद्रा बाजार में अच्छा खासा मुनाफा कमाने की उम्मीद में खुद को सिर्फ़ एक या दो साल ही देते हैं। यह अवचेतन आत्म-अपेक्षा अक्सर कई व्यापारियों के पतन का कारण बनती है।
विदेशी मुद्रा व्यापार के आँकड़े बहुत कुछ बताते हैं: 80% से ज़्यादा व्यापारी दो साल के भीतर असफल हो जाते हैं। हालाँकि, जो पाँच साल के भीतर टिक जाते हैं, उनके अंततः लाभ कमाने की संभावना काफ़ी ज़्यादा होती है; और जो दस साल के भीतर टिक जाते हैं, उनके लाभ की संभावना 30% से ज़्यादा होती है। विदेशी मुद्रा व्यापार में, जो लोग दस साल से ज़्यादा समय तक टिके रहते हैं, उन्हें शायद ही कभी कोई बड़ा नुकसान होता है, भले ही उन्हें बड़ा मुनाफ़ा न मिले। विदेशी मुद्रा व्यापार की यही सच्चाई है: ज़्यादातर लोग बस समय के आगे हार जाते हैं।
अगर व्यापारियों ने शुरुआत से ही खुद को विकसित होने के लिए पर्याप्त समय दिया होता, 10, 20 या 30 साल की योजना बनाई होती, तो कई महंगी ट्यूशन फीस और शारीरिक चोटों से बचा जा सकता था। हालाँकि, जीवन की वास्तविकताएँ वयस्कों के लिए परिणामों की निश्चितता के बिना सीखने के लिए इतना लंबा समय देना मुश्किल बना देती हैं।
बेशक, कुछ व्यापारियों को लग सकता है कि उन्होंने पैसा नहीं कमाया क्योंकि उनकी शुरुआती पूँजी बहुत कम है। लेकिन वास्तव में, अगर व्यापारी अधिक समय लगाने और विदेशी मुद्रा व्यापार में उत्तोलन का तर्कसंगत उपयोग करने को तैयार हैं (5x से ज़्यादा उत्तोलन की सिफारिश नहीं की जाती है), तो किसी बड़े बाजार रुझान के दौरान वापसी बहुत संभव है, यहाँ तक कि अपरिहार्य भी। दुर्भाग्य से, ज़्यादातर व्यापारी अंततः समय के आगे हार जाते हैं, और इसका कौशल या पूँजी से कोई लेना-देना नहीं है। अगर पर्याप्त समय दिया जाए तो सबसे अकुशल व्यापारी भी सफलता प्राप्त कर सकते हैं। लेकिन हकीकत यह है कि ज़िंदगी के दबाव और अपने परिवार का भरण-पोषण करने की ज़रूरत उन्हें सफलता का इंतज़ार करने से रोकती है। या अगर उनके पास समय भी हो, तो ज़्यादातर व्यापारियों में सफलता के उस पल का इंतज़ार करने का धैर्य नहीं होता।

विदेशी मुद्रा व्यापार में, व्यापारियों को यह स्पष्ट रूप से समझना चाहिए कि विदेशी मुद्रा बाज़ार भावनाओं और पूँजी का माध्यम है, न कि सिर्फ़ तकनीकी विश्लेषण पर निर्भर क्षेत्र।

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कई व्यापारी, विदेशी मुद्रा बाज़ार में प्रवेश करते ही, तकनीकी रहस्यों और तकनीकी जानकारी को उजागर करने को प्राथमिकता देते हैं। वे लोकप्रिय, महत्वपूर्ण पाठ्यपुस्तकों को पढ़ने में अनगिनत घंटे लगाते हैं, और पाते हैं कि ये किताबें ज़्यादातर स्टॉक या फ्यूचर्स से निवेश तकनीकों को दोहराती या नकल करती हैं, जो विदेशी मुद्रा व्यापार की वास्तविक ज़रूरतों को पूरा करने से कोसों दूर हैं। यह एहसास अक्सर व्यापारियों को बहुत निराश कर देता है, जिससे वे यह निष्कर्ष निकालते हैं कि किताब जितनी मोटी होगी, उतनी ही कम उपयोगी तकनीकें होंगी।
फिर, व्यापारी इंटरनेट पर विदेशी मुद्रा व्यापार से संबंधित लेखों की खोज करते हैं, इस उम्मीद में कि उन्हें "सुनहरी तकनीकें" या "सुनहरी रणनीतियाँ" मिल जाएँ। हालाँकि, पढ़ने, अध्ययन करने, छानने और छानने की एक लंबी प्रक्रिया के बाद, उन्हें तथाकथित तकनीकी विश्लेषण लेखों में एक आम समस्या का पता चलता है: लेख जितना लंबा होगा, उनके दृष्टिकोण में अशुद्धियाँ होने की संभावना उतनी ही अधिक होगी। इनमें से अधिकांश लेख भविष्य की भविष्यवाणी करने के लिए पिछले अनुभवों पर निर्भर करते हैं। हालाँकि, विदेशी मुद्रा बाजार की जटिलता और अनिश्चितता अक्सर ऐसे अनुभवजन्य-आधारित निर्णयों को व्यावहारिक मूल्य से रहित और, संक्षेप में, बेकार बना देती है।
आखिरकार, व्यापारियों को एहसास हुआ कि विदेशी मुद्रा व्यापार की मानसिकता, भावनाओं और मनोवैज्ञानिक प्रशिक्षण पर चर्चाएँ पूरी तरह से बेकार नहीं थीं। विशेष रूप से, ये चर्चाएँ कि भावनाएँ विदेशी मुद्रा बाजार की गतिविधियों को कैसे संचालित करती हैं, अभी भी कुछ महत्व रखती हैं। व्यापारियों को धीरे-धीरे एहसास हुआ कि तकनीकी विश्लेषण बेकार नहीं है, बल्कि इसकी भूमिका केवल इसे सहारा देने तक सीमित है। वास्तव में निर्णायक कारक पूँजी का आकार और अपनी मानसिक स्थिति का विकास हैं। जब व्यापारी यह समझ जाते हैं कि तकनीकी विश्लेषण कोई रामबाण इलाज नहीं है, तो वे अक्सर रातोंरात अमीर बनने के अपने सपने छोड़ देते हैं। यह त्याग नुकसान भी देता है और राहत भी। व्यापारियों के सामने एक विकल्प होता है: या तो बाज़ार छोड़ दें या लगातार धन संचय करें।
हालाँकि, विदेशी मुद्रा व्यापार स्वाभाविक रूप से कम जोखिम वाला, कम लाभ वाला निवेश है, खासकर उन खुदरा निवेशकों के लिए जिनके पास पर्याप्त पूँजी नहीं है। ज़्यादातर छोटे-कैप विदेशी मुद्रा व्यापारी अंततः इसलिए छोड़ देते हैं क्योंकि उन्हें लगता है कि विदेशी मुद्रा व्यापार में अपना कीमती समय लगाने से उनके परिवार की बुनियादी ज़रूरतें भी पूरी नहीं हो पातीं। जब तक कोई व्यापारी किसी संपन्न परिवार से न हो, विदेशी मुद्रा व्यापार को दीर्घकालिक उद्यम मानना मुश्किल है।

विदेशी मुद्रा व्यापार में, एक व्यापारी की निष्पादन क्षमता अनिवार्य रूप से दर्द सहने की क्षमता होती है। यह क्षमता कक्षा में सीखकर हासिल नहीं की जा सकती; इसे बार-बार अभ्यास और वास्तविक दुनिया के अनुभव से विकसित किया जाना चाहिए।

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अगर विदेशी मुद्रा व्यापारी केवल कक्षाओं में भाग लेकर और व्यापारिक तकनीकों का लगन से अध्ययन करके सफल हो सकते, तो उन्हें खाता खोलते समय ज़्यादा शुल्क देना पड़ सकता था। हालाँकि, वास्तविकता यह है कि कई व्यापारियों द्वारा सीखी गई तकनीकें लाभप्रदता की कुंजी नहीं हैं। बाजार में उपलब्ध कई विश्लेषणात्मक उपकरण, जैसे ट्रेंड लाइन, सपोर्ट और रेजिस्टेंस लाइन, हेड एंड शोल्डर टॉप, हेड एंड शोल्डर बॉटम, डबल टॉप और डबल बॉटम, केवल सैद्धांतिक उपकरण हैं जिनमें किसी निवेश की आवश्यकता नहीं होती है और वास्तविक ट्रेडिंग में अप्रभावी होते हैं।
निवेश तकनीक सीखना मछली पकड़ने जैसा है। अगर आपको कभी कुछ नहीं मिलता, तो शायद तालाब में शुरू से ही कोई मछली नहीं है। अगर आपको कभी तैरना नहीं आता, तो शायद तालाब तैरने के लिए बहुत उथला है। व्याख्यान में सीखना तालाब में तैरने का अभ्यास करने जैसा है, जबकि वास्तविक ट्रेडिंग एक शक्तिशाली नदी में उतरने जैसा है। कक्षा के पाठ स्थिर जल में मानक गति सिखाते हैं, लेकिन वास्तव में एक अशांत नदी में नौकायन लगातार बदलती चुनौतियाँ प्रस्तुत करता है। कोई तैयार, मानकीकृत उत्तर नहीं हैं; सब कुछ तात्कालिकता पर निर्भर करता है।
विदेशी मुद्रा व्यापारी "ज्ञान के संचय" से नहीं, बल्कि "कार्यान्वयन की दृढ़ता" से लाभ प्राप्त करते हैं—अर्जित ज्ञान को स्थिर व्यापारिक आदतों में बदलना और मानवीय प्रवृत्तियों को नियंत्रित करने के लिए नियमों का उपयोग करना। तभी वे धीरे-धीरे घाटे के दलदल से उबर सकते हैं। बेशक, घाटा सीखने का एक रूप है, लेकिन निवेश मध्यम होना चाहिए। अन्यथा, एक बार कौशल में महारत हासिल हो जाने पर, प्रारंभिक पूंजी समाप्त हो जाती है, जिससे नकारात्मक परिणाम सामने आते हैं।
पारंपरिक जीवन में, जिन लोगों ने कष्ट और कठिनाई का अनुभव किया है, वे उन्हें अपनी निवेश मानसिकता को प्रबंधित करने में मदद कर सकते हैं। हालाँकि, यदि पिछली कठिनाइयाँ उनके पूंजी आवंटन से मेल नहीं खातीं, जिसके कारण लाभ के पहले संकेत पर ही वे किसी पद से जल्दबाजी में बाहर निकल जाते हैं, तो कठिनाई सहने की उनकी क्षमता भी उनके निवेश पर बहुत कम सकारात्मक प्रभाव डालेगी।

विदेशी मुद्रा व्यापार में, व्यापारियों को मुद्रा जोड़ों की अपेक्षाकृत कम संख्या के लिए आभारी होना चाहिए। इससे चुनाव की दुविधा से बचा जा सकता है और एक महत्वपूर्ण लाभ मिलता है।

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इसके विपरीत, शेयर ट्रेडिंग में, निवेशकों को उच्च-गुणवत्ता वाले शेयरों की पहचान करने के लिए हज़ारों या यहाँ तक कि लाखों शेयरों की छानबीन करनी पड़ सकती है, और अक्सर इस कठिन कार्य को पूरा करने के लिए स्क्रीनिंग सॉफ़्टवेयर का उपयोग करना पड़ता है। वायदा कारोबार में, निवेशकों को सैकड़ों उपकरणों में से निवेश लक्ष्य चुनने की चुनौती का भी सामना करना पड़ता है। हालाँकि यह संख्या शेयरों की तुलना में कम है, फिर भी यह विदेशी मुद्रा जोड़े की तुलना में कहीं अधिक है।
वैश्विक विदेशी मुद्रा बाजार आठ प्रमुख मुद्राओं के इर्द-गिर्द केंद्रित है, जिसकी धुरी अमेरिकी डॉलर है। इन सात प्रमुख मुद्रा जोड़ों में EUR/USD, GBP/USD, AUD/USD, NZD/USD, USD/JPY, USD/CAD, और USD/CHF शामिल हैं। इसके अलावा, इन आठ मुद्राओं को एक-दूसरे के साथ जोड़कर कुल 28 मुद्रा जोड़े बनाए जा सकते हैं। हालाँकि, इन 28 मुद्रा जोड़ों में से, अधिकांश क्रॉस-मुद्रा जोड़ों में कम व्यापारिक गतिविधि होती है, और व्यापार के लायक क्रॉस-मुद्रा जोड़ों की संख्या अपेक्षाकृत सीमित होती है। इसलिए, विदेशी मुद्रा व्यापारी इन सीमित मुद्रा जोड़ों पर ध्यान केंद्रित करके व्यापारिक उपकरणों के चयन के बोझ को प्रभावी ढंग से कम कर सकते हैं।
इसके अलावा, विदेशी मुद्रा व्यापार में, दो सबसे लोकप्रिय व्यापारिक उपकरणों, तेल/अमेरिकी डॉलर और सोना/अमेरिकी डॉलर सहित, कुल मिलाकर केवल लगभग 30 लोकप्रिय व्यापारिक उपकरण हैं। विदेशी मुद्रा व्यापारी इन 30 लोकप्रिय व्यापारिक उपकरणों में लगातार अवसरों की तलाश करते रहते हैं। इससे न केवल परिस्थितियों और व्यापारिक वातावरण की जाँच का बोझ कम होता है, बल्कि उन्हें बिना किसी उद्देश्य के उपकरणों की खोज और चयन में समय बर्बाद करने के बजाय, विदेशी मुद्रा व्यापार पर अधिक समय और ऊर्जा केंद्रित करने में भी मदद मिलती है।
हाल के वर्षों में, दक्षिण अफ़्रीकी रैंड, तुर्की लीरा, मैक्सिकन पेसो और ब्राज़ीलियाई रियल जैसी उभरती हुई उच्च-ब्याज वाली मुद्राओं के उदय ने विदेशी मुद्रा व्यापार के लिए और अधिक अवसर लाए हैं। हालाँकि, वास्तविकता यह है कि अधिकांश विदेशी मुद्रा दलाल या बैंक इन निवेश उपकरणों की पेशकश नहीं करते हैं। यहाँ तक कि हांगकांग के वाणिज्यिक बैंक भी आमतौर पर इन उच्च-जोखिम वाले उपकरणों का व्यापार नहीं करते हैं। हालाँकि उच्च जोखिम आमतौर पर उच्च रिटर्न के साथ आता है, यह इस बात को भी दर्शाता है कि एक वैश्विक वित्तीय केंद्र के रूप में हांगकांग की स्थिति को चुनौती दी जा रही है, और सिंगापुर जैसे उभरते वित्तीय केंद्र इसे पीछे छोड़ रहे हैं। यह कुछ हद तक उत्पाद नवाचार और जोखिम क्षमता के मामले में हांगकांग के वित्तीय बाजार की कमियों को भी दर्शाता है।

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